التداول الخوارزمي وتداول الذكاء الاصطناعي: الفرق والتقنيات والمستقبل

شهد عالم التداول تحولات كبيرة خلال السنوات الأخيرة، حيث دخلت الخوارزميات والذكاء الاصطناعي بقوة

 إلى الأسواق المالية. وأصبح من الضروري لكل مستثمر أو متداول أن يفهم الفرق بين التداول الخوارزمي 

وتداول الذكاء الاصطناعي، وكيفية الاستفادة من كل منهما.

ما هو لتداول الخوارزمي؟

التداول الخوارزمي هو أسلوب يعتمد على برمجيات مخصصة تُبرمج مسبقًا لتنفيذ أوامر البيع والشراء في

 السوق بناءً على شروط معينة. تُحدد هذه الشروط اعتمادًا على تحليل فني أو أساسي، مثل مؤشرات فنية

 أو متوسطات متحركة، ويتم تنفيذ الصفقة تلقائيًا عندما تتحقق هذه الشروط.
هذا النوع من التداول يُستخدم على نطاق واسع من قبل المؤسسات المالية الكبرى، حيث تتميز الخوارزميات

 بسرعة التنفيذ والانضباط الكامل، إذ لا تتأثر بالعواطف أو التردد، كما أنها قادرة على تنفيذ آلاف الصفقات في

 الثانية الواحدة، خاصة في بيئات التداول عالية التردد.

كيف يعمل تداول الخوارزمي؟

يعتمد النظام على تحليل البيانات التاريخية والحالية، مثل تحركات الأسعار وأحجام التداول، ليقوم بتنفيذ صفقات 

بمجرد تحقق الشروط المبرمجة. على سبيل المثال، قد تُبرمج خوارزمية لفتح صفقة عندما يتجاوز المتوسط

 المتحرك لـ 50 يومًا المتوسط المتحرك لـ 200 يوم، وتقوم هذه الخوارزمية برصد السوق باستمرار وتنفيذ الصفقة 

فور تحقق الشرط.

ما هو تداول الذكاء الاصطناعي؟

يأخذ تداول الذكاء الاصطناعي خطوة أبعد، حيث لا يعتمد فقط على قواعد ثابتة، بل يستخدم تقنيات التعلم الآلي

 لتحليل السوق والتعلم منه بمرور الوقت. يهدف هذا النوع من التداول إلى التكيّف مع تحركات السوق المتغيرة 

واتخاذ قرارات مبنية على تحليل شامل للبيانات، يشمل الأخبار، ومعنويات وسائل التواصل الاجتماعي، والاتجاهات

 الاقتصادية.
الذكاء الاصطناعي قادر على التعلم من النتائج السابقة وتحديث استراتيجيته دون الحاجة إلى تدخل يدوي، مما يجعله

 أكثر مرونة من الخوارزميات التقليدية، خاصة في الأسواق المتقلبة.
الفرق بينهما
على الرغم من أن كلا النوعين يستخدمان التكنولوجيا لأتمتة التداول، إلا أن الاختلاف الجوهري يكمن في طريقة اتخاذ القرار

. يعمل التداول الخوارزمي وفقًا لقواعد واستراتيجيات مبرمجة مسبقًا ولا يتغير سلوكه إلا إذا تم إعادة برمجته يدويًا، بينما

 يتعلم تداول الذكاء الاصطناعي من البيانات السابقة ويُعدل نفسه تلقائيًا.
الخوارزميات تقليدية لكنها دقيقة ومنضبطة، وتُفضل في الأسواق المستقرة. أما أنظمة الذكاء الاصطناعي فهي أكثر 

مرونة وقادرة على استيعاب وتحليل كم كبير من البيانات المتغيرة في الوقت الفعلي، مما يمنحها ميزة في مواجهة

 التقلبات الحادة.

هل تداول الخوارزمي مربح؟

نعم، يمكن أن يكون التداول الخوارزمي مربحًا إذا تم تصميمه وتنفيذه بشكل صحيح. لكن الربحية تعتمد على عدة عوامل

 مثل كفاءة البرمجة، جودة البيانات المستخدمة، تحديث الاستراتيجية بانتظام، وإدارة المخاطر بشكل دقيق. كما أن تنويع

 الاستراتيجيات يُعتبر من الوسائل الفعالة لتحقيق أرباح مستقرة، خاصة في ظل تغيرات السوق المستمرة.

ما هي أبرز مخاطره؟

من أبرز المخاطر التي قد تواجه التداول الخوارزمي: الاعتماد الكامل على نموذج تحليلي قد لا يكون صالحًا في جميع الظروف، 

مشاكل تقنية قد تؤدي إلى تنفيذ خاطئ للأوامر، نقص السيولة في بعض الأسواق، أو الاعتماد على بيانات غير دقيقة. كما

 أن المنافسة الكبيرة بين المؤسسات تجعل من الصعب تحقيق الأرباح إذا لم تكن الخوارزمية متقدمة وحديثة بما فيه الكفاية.

هل لتداول الخوارزمي مسموح في السعودية؟

نعم، التداول الخوارزمي مسموح في المملكة العربية السعودية، وتراقبه هيئة السوق المالية (CMA). لكن يُشترط على

 الشركات المرخصة شرح المخاطر المتعلقة بهذا النوع من التداول للمستثمرين قبل فتح حسابات حقيقية، وذلك لحماية 

المتداولين من اتخاذ قرارات غير مدروسة.

كيفية تطوير استراتيجية تداول خوارزمي ناجحة

لبناء خوارزمية فعالة، تحتاج أولًا إلى جمع بيانات دقيقة تتعلق بالأسواق والمؤشرات. ثم تُصمم الخوارزمية باستخدام

 لغة برمجة مناسبة مثل Python أو MQL. بعد ذلك، تخضع لاختبار على بيانات تاريخية لمعرفة فعاليتها، ويجب إعادة

 ضبطها وتحسينها بناءً على النتائج. ولا بد من تحديثها دوريًا لتواكب تطورات السوق، وإلا ستفقد فاعليتها مع مرور الوقت.

هل منصة MT5 تدعم التداول الخوارزمي؟

نعم، تُعتبر منصة MetaTrader 5 من أفضل المنصات التي تدعم التداول الآلي، حيث توفر أدوات قوية للمطورين مثل لغة MQL5،

 بيئة اختبار شاملة، مكتبة استراتيجيات جاهزة، ودعم لمجموعة واسعة من الأصول، مما يجعلها منصة مثالية لبناء وتطبيق

 استراتيجيات خوارزمية متقدمة.

ما هي أفضل المنصات للاستثمار في الأسواق العالمية؟

 

أفضل المنصات للاستثمار في الأسواق العالمية  بكل تأكيد هي التي تحمل تراخيصاً رقابية صادرة عن هيئات تنظيمية من الفئة

الأولى، التي تقدم لعملائها تسهيلات وامتيازات حقيقية وتوفر لهم الدعم المطلوب من جل تجربة تداول سهلة وآمنة وأكثر فاعلية.

 وإليك أفضل هذه المنصات.